Reforma a la Ley Antilavado en México 2025: Nuevas Obligaciones para Sujetos Obligados
El pasado 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación una importante reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita —también conocida como Ley Antilavado— y al artículo 400 Bis del Código Penal Federal. En este artículo te explicamos los principales cambios y cómo afectan a quienes realizan Actividades Vulnerables..
Cambios principales en la reforma
1. Ampliación del resguardo de información
Los sujetos obligados deberán conservar los datos relacionados con las operaciones durante 10 años en lugar de 5.
2. Mayor control sobre el Beneficiario Controlador
Se fortalecen las medidas para detectar y documentar la identidad del beneficiario final de los recursos involucrados en las actividades vulnerables.
3. Identificación directa de clientes y usuarios
Ahora es obligatorio verificar la identidad mediante documentos oficiales de todos los clientes y usuarios involucrados en actividades vulnerables.
4. Introducción del concepto de Personas Políticamente Expuestas – PEP
Se incorpora, por primera vez en esta ley, el término Personas Políticamente Expuestas (PEP), ampliando así el espectro de vigilancia sobre personas con cargos públicos o sus allegados.
5. Nuevas obligaciones de cumplimiento
Los sujetos obligados deberán:
Actualizar sus manuales de políticas internas
Impartir capacitaciones anuales
Realizar auditorías periódicas
Implementar evaluaciones con enfoque basado en riesgos
Conclusión y asesoría legal
Estos cambios marcan un antes y un después en el cumplimiento normativo en México. Si formas parte de una entidad sujeta a estas disposiciones, es fundamental que te asesores con expertos legales.
En Sahagún & Abogados, ayudamos a empresas y organizaciones a cumplir con la normativa, evitar sanciones y proteger su reputación corporativa.
