La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, ha emitido recientemente un fuerte señalamiento contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Las acusa de facilitar operaciones financieras vinculadas al tráfico ilícito de opioides y al lavado de dinero para diversos cárteles del crimen organizado.

¿Qué implica esta medida?

FinCEN ha prohibido que entidades financieras estadounidenses operen o mantengan relaciones con dichas instituciones, acción que entra en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.

Detalles de las acusaciones:

• CIBanco: presunto vínculo con CJNG, Beltrán Leyva y Cártel del Golfo.

• Intercam: señalado por reuniones con miembros del CJNG y operaciones desde China.

• Vector: relacionado con el Cártel de Sinaloa y pagos a empresas chinas.

¿Cuál ha sido la postura del gobierno mexicano?

La SHCP y la UIF han declarado que no cuentan con pruebas directas que vinculen a estas entidades con actividades ilícitas, pero han abierto la puerta a sanciones en caso de obtener evidencia sólida. La CNBV ha emitido sanciones por faltas administrativas, no penales.

Recomendaciones legales para empresas y particulares

En Sahagún Abogados, recomendamos:

• Revisar cualquier vínculo con las instituciones mencionadas.

• Aplicar controles de debida diligencia ampliada en cuentas, inversiones y proveedores.

• Mantener documentación financiera completa, vigente y trazable.

• Verificar cumplimiento con las normativas mexicanas e internacionales de PLD/FT.

Nuestro equipo está a su disposición para apoyarlo en el análisis de riesgos y toma de decisiones.

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